פנסיה ופיננסים

אפיק השקעה מנוהל שמתאים למי שמחפש ניהול מקצועי וגמישות מלאה. אנחנו מסבירים, משווים ובוחרים יחד את הפוליסה שמתאימה לכם, בלי אינטרסים ובלי אותיות קטנות.

פתרון חיסכון גמיש שמאפשר משיכה בכל שלב או קבלת קצבה בעתיד, עם יתרונות מס משמעותיים. בספירה נבנה יחד אסטרטגיה שמאזנת בין תשואה, סיכון ונזילות.

אחד מאפיקי החיסכון המשתלמים ביותר, עם פטור ממס ויכולת נזילות לאחר מספר שנים. אנחנו דואגים לבחור עבורכם קרן שמתאימה לרמת הסיכון הרצויה וליעדים הכלכליים שלכם.

קופות גמל מאפשרות חיסכון לטווח בינוני וארוך, עם יתרונות מס משמעותיים. אנחנו מלווים אתכם בבחירת הקופה, במסלול ההשקעה ובהתאמה לשינויים לאורך הדרך, כדי למקסם את החיסכון בלי סיכונים מיותרים.

ביטוח מנהלים מתאים בעיקר לשכירים ולעצמאים שמחפשים גמישות גבוהה יותר, תנאים מותאמים אישית והגנות ביטוחיות מורחבות. בספירה נבחן יחד האם ביטוח מנהלים אכן מתאים לכם, ואיך לשלב אותו בצורה חכמה עם יתר החסכונות.

קרן פנסיה משלבת חיסכון לגיל פרישה יחד עם כיסויים ביטוחיים למקרה של נכות או פטירה.
אנחנו עוזרים לבחור קרן מתאימה, להבין את דמי הניהול, רמות הסיכון והכיסויים הביטוחיים, ולוודא שהכסף שלכם מנוהל נכון ולא נשחק עם השנים.